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明升m88线上娱乐:反思建行代销基金全赔案

时间:2019/9/2 16:42:34   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:案件大致内容是,投资者以96.6万买了建行恩济支行代销的一只军工指数型证券投资基金,结果赎回时亏损近60%,遂将银行告上法庭。法院最终判决银行承担全额赔付责任。  在资管打破刚兑的背景下,代销银行全额赔付引起了争议。不过,根据判决文书,建行方面在销售过程中存在...
    案件大致内容是,投资者以96.6万买了建行恩济支行代销的一只军工指数型证券投资基金,结果赎回时亏损近60%,遂将银行告上法庭。法院最终判决银行承担全额赔付责任。

  在资管打破刚兑的背景下,代销银行全额赔付引起了争议。不过,根据判决文书,建行方面在销售过程中存在合规漏洞,如银行未按相关监管规定履行适当性推介义务、未向客户出示和提供基金合同及招募说明书。

  这样的案例判决揭开的银行销售合规漏洞不是建行一家银行的情况,在百万亿级别的理财大市场中,银行在理财销售管理上需要从粗放式管理走向精细化管理。从某种意义上而言,我们希望,上述判决会对金融机构理财销售的规范起到警醒作用。

  其实,该案件凸显了理财产品销售过程中两个主要的矛盾:投资者风险评估界定以及投资产品风险界定是否适当。

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